Cash Flow Management: Techniken und Tools


Cash Flow Management: Techniken und Tools

Den Cash-Flow zu verfolgen und zu verstehen, ist für jedes Geschäft von entscheidender Bedeutung. Sie müssen wissen, wie die Menge an Geld, die Sie in Ihr Geschäft bringen, im Vergleich zu dem Betrag hinausgeht. Wenn Sie mehr ausgeben, als Sie verdienen, müssen Sie Änderungen vornehmen, um zu vermeiden, dass Sie Ihr Geschäft aufgeben.

"Einfach gesagt, der Cash-Flow ist das Geld, das aus dem" Register "kommen und gehen wird. "sagte Ron Pac, Finanzplaner bei der Barnum Financial Group. "Die Verwaltung des Cashflows bedeutet, die anstehenden Ausgaben zu verstehen und sie mit den Forderungen sowie den prognostizierten zukünftigen Verkäufen zu vergleichen."

Es ist wichtig, die Bewegungen von Geldmitteln innerhalb und außerhalb Ihres Unternehmens regelmäßig zu verfolgen, um festzustellen, wo sich Ihr Geschäft befindet und wo es in einigen Monaten sein wird.

"Cash gibt unsere Geschäftsmacht - die Macht, die besten Talente einzustellen, Kaufkraft für die Waren und Dienstleistungen, die wir brauchen, um neue Chancen zu nutzen, die entstehen können", sagte Div Bhansali, Vice President Marketing bei AccountantsWorld.

Anmerkung der Redaktion: Suchen Sie nach Informationen zu Buchhaltungssoftware für Ihr Unternehmen? Verwenden Sie den unten stehenden Fragebogen und unsere Vertriebspartner werden sich mit Ihnen in Verbindung setzen, um Ihnen die benötigten Informationen und Kostenvoranschläge zukommen zu lassen:

Nachfolgend finden Sie einige Schlüsselbegriffe, um den Cashflow besser zu verstehen will sich damit auskennen.

  • Kreditoren: Das Geld, das ein Unternehmen seinen Lieferanten schuldet.
  • Forderungen: Das Geld, das Ihre Kunden schulden.
  • Zahlungsbedingungen: Die Konditionen der Rechnungszahlung, einschließlich der Zahlungsfrist und der Häufigkeit der Zahlung.
  • Brennrate: Die Rate, mit der Ihr Unternehmen verfügbares Bargeld verbraucht. Bhansali sagte, dies ist besonders wichtig für Start-ups oder Unternehmen, die mit Verlust arbeiten.
  • Negativer Cashflow: Das Bargeld, das Ihr Geschäft verlässt, ist größer als das eingehende Bargeld.
  • Positiver Cash-Flow: Das Bargeld In Ihr Geschäft zu kommen ist mehr als das Geld, das Sie ausgeben.
  • Defizit: Ein Defizit des erwarteten Einkommens oder Gewinns.

Bestimmen, wann Sie Geld ausgeben und ausgeben müssen ist Teil des Budgetierungsprozesses. Um den Cash-Flow erfolgreich zu prognostizieren, können Unternehmen ihre Vorjahreszahlen als Grundlage für den Cashflow des Folgejahres betrachten. Berücksichtigen Sie dann die erwarteten Änderungen wie neue Preise, mehr Personal und Finanzierungsquellen.

Im Laufe des Jahres sollten Sie Ihre Cashflow-Prognosen aktualisieren, um die Entwicklung der Ausgaben und Gewinne genau widerzuspiegeln. Ein Vergleich der geplanten Cashflows mit den tatsächlichen Einzahlungen und Ausgaben hilft Ihnen dabei, den Cashflow später zu prognostizieren.

Eine andere Strategie besteht darin, Bargeld, das Sie bereits haben, mit dem Geld zu addieren, das Sie erhalten möchten und wenn Sie das Geld erhalten möchten. Nachdem Sie diese Nummer haben, addieren Sie, wie viel Sie von diesem Geld ausgeben möchten.

Selbst die erfolgreichsten Organisationen sehen ihre Prognosen regelmäßig ändern. Aus diesem Grund ist es wichtig, Ihren Cashflow regelmäßig zu überwachen.

Es gibt eine große Auswahl an Tools und Software, mit denen Sie das Geld Ihres Unternehmens leicht nachverfolgen können. Wenn Sie nicht daran interessiert sind, sich die Zeit zu nehmen, um die Software zu verstehen, sollten Sie regelmäßig mit einem professionellen Buchhalter arbeiten. Um die richtige Buchhaltungssoftware für Ihr kleines Unternehmen auszuwählen, lesen Sie unsere Kaufanleitung.

Für viele kleine Unternehmen ist es schwierig, den Überblick über das Cashflow-Management zu behalten. Im Falle eines Cash - Flow - Defizits haben die Unternehmen eine Reihe von Optionen, bis die Einlagen eintreffen. Hier sind sechs Lösungen:

  • Bewerben Sie sich bei einem Kreditinstitut oder einer Einzelperson um ein Darlehen.
  • Beantragen Sie eine Linie von Guthaben von einer Bankinstitution.
  • Beschleunigen Sie den Inkassovorgang.
  • Finanzieren Sie den Kauf von Ausrüstung durch Leasing oder Darlehen.
  • Vermögenswerte liquidieren.
  • Zahlungen an Lieferanten verzögern.

Sie werden sich nicht immer mit einem negativen Cash-Flow konfrontiert sehen. Manchmal haben Sie möglicherweise einen Überschuss an Bargeld. Dieses Geld kann zukünftige Gelegenheiten beeinflussen, so dass Sie nicht wollen, dass es herumsteht.

Buchhalter empfehlen, dass Sie das Geld für Sie arbeiten lassen. Sie können dies tun, indem Sie kurzfristige Investitionen tätigen und das Geld verwenden, um Schulden schneller abzuzahlen. Auf diese Weise wird das Geld seine Verwendung durch generierte Zinsen oder kürzere Kreditbedingungen manifestieren.


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