10 Mobile Kreditkartenverarbeitung Mythen Busted
Mobile Kreditkartenverarbeitung ist Weg billiger als herkömmliche Point-of-Sale (POS) -Systeme. Das Akzeptieren von Kreditkarten mit mobilen Geräten ist stressig, ganz zu schweigen von einem mühsamen Aufbau. Und Kunden würden es nie wagen, die Sicherheit zu gefährden, indem sie ihre Kreditkarten auf einem mobilen Gerät speichern oder wischen.
Das sind nur einige der vielen Mythen rund um das mobile Bezahlen, mit denen Händler Kreditkartenzahlungen mit Smartphones und Tablets abwickeln können. Händler verarbeiten Zahlungen mit einem physischen Kreditkartenleser, der an ein mobiles Gerät angeschlossen ist, oder indem sie zuvor gespeicherte Kreditkarteninformationen von einer mobilen App scannen (wie es bei mobilen Brieftaschen der Fall ist). Zu den Vorteilen zählen Convenience, ein optimiertes POS-System und der Zugriff auf eine Vielzahl von Geschäftsmöglichkeiten auf der Grundlage von gesammelten Verbraucherdaten. Nichtsdestotrotz bleibt das mobile Bezahlen insgesamt ein heiß diskutiertes Thema bei Händlern, Kunden und Branchenexperten.
Obwohl die Einführung mobiler Zahlungssysteme langsam voranschreitet, verschieben die Verbraucher ihre Präferenzen immer mehr, da immer mehr Händler mobile Bezahltechnologien implementieren einfacher und besser zugänglich für die wichtigsten mobilen Zahlungsanbieter wie Square und PayPal). Um wettbewerbsfähig zu bleiben, ist es für kleine Unternehmen wichtiger denn je, auf dem neuesten Stand zu bleiben und zu verstehen, wohin die mobile Bezahltechnologie geht. Wenn Sie erwägen, mobile Zahlungen zu übernehmen oder einfach nur neugierig auf die Technologie sind, sind hier 10 Mythen über mobile Zahlungen, die Sie vielleicht gehört haben, aber völlig falsch sind. [25 Möglichkeiten, mobile Zahlungen zu akzeptieren]
Mythos # 1 : Ich habe bereits ein Kassensystem - der Aufwand lohnt sich nicht.
Mobile Zahlungen bieten mehr Flexibilität, um den Kunden zu erreichen als je zuvor. Verkäufer sind nicht mehr an eine Kasse gebunden, um den Verkauf abzuschließen. Diese Flexibilität kann den Unterschied zwischen Einnahmen und einem verlorenen Verkauf bedeuten. Mobile Zahlungen verfügen auch über die neueste Technologie, um Verkäufe zu verfolgen, Einnahmen zu melden, Rückbelastungen zu bekämpfen und die Leistung schnell und einfach zu analysieren. - Tom Tesmer, leitender Geschäftsführer, Calpian Commerce .
Mythos Nr. 2: Die Einrichtung ist schwierig und kompliziert.
Die Einrichtung beinhaltet normalerweise das Herunterladen der App des Anbieters und die Durchführung der notwendigen Schritte um die Hardware und Software zum Laufen zu bringen. Das Schöne an modernen Zahlungslösungen ist, dass sie wie die meisten mobilen Apps benutzerfreundlich und intuitiv aufgebaut sind, so dass Händler kaum Schwierigkeiten haben, sie einzurichten. Die meisten mobilen Zahlungsanbieter bieten auch Kundensupport an, sodass Sie sie immer anrufen können, wenn Sie Probleme beim Einrichten des Systems haben. - Francesca Nicasio, Retail-Bloggerin, Vend
Mythos Nr. 3: Alle Tarife sind praktisch gleich.
Dank der Vermarktung von Big Playern wie Square und PayPal - die eigentlich keine Kreditkarten-Prozessoren sind , aber Aggregatoren - Raten können weit und signifikant variieren. Nehmen Sie zum Beispiel an, dass der durchschnittliche Sollzinssatz 1,35 Prozent beträgt. Square's ist 2,75 Prozent und PayPal hier ist 2,7 Prozent, so dass die Kunden zusätzliche 1,41 Prozent und 1,35 Prozent, jeweils mit diesen beiden Diensten bezahlen müssen. Einige Karten werden auch gut über 4 Prozent aufgeladen, wie zB ausländische Belohnungskarten. Diese Unternehmen verlieren Profit & Mobile Kunden. Lies immer das Kleingedruckte. - Evan Chacker, Mitbegründer, SwipeZilla .
Mythos # 4: Kreditkarteninformationen werden nach einer Transaktion auf meinem mobilen Gerät gespeichert.
Gute mobile Entwickler speichern keine kritischen Daten Informationen zum Gerät. Diese Information sollte nur durch einen verschlüsselten, sicheren Handshake zwischen der Anwendung und dem Prozessor übertragen werden. Nach der Transaktion sollten keine Informationen gespeichert oder herumliegen gelassen werden. - Matt Sebek, Direktor der Mobilität, Asynchrony
Mythos # 5: Es erhöht das Risiko von Betrug.
Betrug ist immer eine Sorge. Da Daten jedoch nicht auf dem Gerät gespeichert sind - für Square und andere, die Daten werden auf ihren Servern gespeichert - ist das Risiko geringer. Sie müssen beispielsweise nicht befürchten, dass einer Ihrer Mitarbeiter mit Ihrem Tablet ausgeht und alle Informationen Ihrer Kunden vom Tablet herunterlädt. Es besteht auch kein erhöhtes Betrugsrisiko für Datenverluste, wenn ein Tablet oder Mobilgerät jemals verkauft wird. - Matt Schulz, Senior Industry Analyst, CreditCards.com
Mythos Nr. 6: Drahtlose Geräte sind unzuverlässig
Zuverlässigkeit sehr oft gebracht, wie ich voll drahtloser Setups vorsichtig viele Unternehmen sind zu denken. Ich denke, dass dies teilweise gerechtfertigt ist, aber sehr leicht gemildert werden kann, zum Beispiel mit einem separaten Wi-Fi-Netzwerk nur für den Point of Sale und Zahlungen. Mit dem richtigen Gerät, der Netzwerkausrüstung, der Software und dem Kartenprozessor sollte die Zuverlässigkeit kein Problem sein. - Christophe Delacroix, Geschäftsführer, Bluebird Global
Mythos Nr. 7: Apps für die mobile Verarbeitung sind fehlerfrei
Datenfehler passieren auf drahtlosen Mobilgeräten. Ein Händler, der mobile Apps zur Verarbeitung von Kreditkarten verwendet, muss sorgfältiger vorgehen, um seine Transaktionen zur mobilen Verarbeitung zu überprüfen. Mobile Technologie ist fantastisch, wenn es funktioniert .- Stephen Lesavich, Ph.D., JD, Co-Autor, Der plastische Effekt: Wie Urban Legends den Gebrauch und Missbrauch von Kreditkarten beeinflussen (Coconut Avenue Inc., 2012)
Mythos # 8: "Wenn wir es bauen, werden sie kommen."
Viele Wallet-Anbieter glauben, dass, wenn Sie einfach eine neue mobile Zahlungsmethode in die Telefone bauen, die Verbraucher es als ihre annehmen werden neue Brieftasche. Dazu gehören Befürworter der NFC-Technologie, QR-Codes, Bluetooth und andere Technologien, aber angesichts der Tatsache, dass nur wenige Händler die POS-Systeme akzeptieren, diese neuen Arten von Technologien, die Verbraucher nicht angenommen haben. Derzeit können nur 6,6 Prozent der Händler NFC akzeptieren, und noch weniger für QR-Codes oder BLE-Technologie, daher die extrem langsame Annahmequote. Einfach gesagt, die neuen Lösungen sind NICHT bequem und ersetzen nicht die bestehenden Brieftaschen der Verbraucher, nicht einmal in der Nähe. - Will Graylin, CEO, LoopPay, Inc.
Mythos Nr. 9: Mobile Geldbörsen stehen bevor.
Sie werden nicht passieren, besonders in Industrieländern wie den USA
Es hat 60 Jahre gedauert, um die heutige Bankinfrastruktur zu schaffen, und es wird Jahre dauern, bis mobile Geldbörsen eine kritische Masse erreichen. - Harold Montgomery, CEO, Calpian Commerce
Mythos # 10: Die größte Geschäftsgelegenheit in dem mobilen Zahlungen Raum ist in der entwickelten Märkten
Während der meisten Investitionen und Aktivitäten in dem mobilen Point of Sale Platz nehmen heute in den entwickelten Märkten (Nordamerika und Westeuropa) gelegen, ist die größte Chance in Emerging Markets, wo die meisten Händler informell sind und per definitionem kein Händlerkonto bekommen können, um Kartenzahlungen zu akzeptieren. Die Kredit- und Debitkartenpenetration ist in den entwickelten Märkten höher, aber informelle Händler machen den Großteil des Zahlungsvolumens in den Schwellenmärkten aus, und all diese Transaktionen werden heute in bar abgewickelt. - Alberto Jimenez, Direktor für mobile Zahlungen, IBM MobileFirst
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